新年伊始,多家基金公司出手降费了!

  1月以来,已有南方亚洲美元收益债券、华润元大润泰双鑫、广发亚太中高收益债券、平安财富宝、工银瑞信安盈、国寿安保尊享债券等多只基金公告降低管理费率,或者托管费、销售服务费率。实际上,近一年来有100多只基金纷纷公告降低管理费或托管费率,其中债基、货基是降费主力军,降低40、50个BP的比较多,而部分权益基金管理费猛降70、90个BP。

  业内人士认为,降费能够让利投资者,降低其持有成本,也能提高一些基金的市场竞争力,吸引资金,未来料基金降费大概率延续,但管理人也要在“确保公司正常经营开支与合理利润”和“让利持有人之间”进行合理平衡。

  多只基金降低管理费或托管费

  近期,南方基金公告,为更好地满足广大投资者的投资理财需求,经与基金托管人协商一致,并报证监会备案,决定自2023年1月9日起,调低旗下南方亚洲美元收益债券型证券投资基金管理费率和托管费率。具体来看,管理费年费率由0.8%调低至 0.5%,托管费年费率由0.22%调低至 0.15%。

  降费!降费!多只基金出手了

  华润元大基金也发布公告称,为更好地满足广大投资者的投资理财需求,降低投资者的持有成本,公司决定自2023年1月9日起,降低华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金的管理费率及销售服务费率并相应修订《基金合同》和《基金托管协议》的相关条款。具体来看,其基金管理费年费率由0.70%调低至0.30%,销售服务费年费率由0.40%调低至0.10%。

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  1月以来,还有平安基金、国寿安保基金也发布了旗下基金降低管理费的公告。

  平安基金称,决定自2023年1月5日起,将平安财富宝货币市场基金的管理费年费率由0.20%下调至0.15%,托管费年费率由0.07%下调至0.05%。

  国寿安保基金也表示,决定自2023年1月3日起降低国寿安保尊享债券型证券投资基金的管理费率和托管费率,并提高估值精度。具体来说,该基金管理费率由0.70%降低至0.30%,托管费率由0.20%降低至0.10%。同时,自1月3日起提高基金份额净值的估值精度,将基金份额净值保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入。

  除了降低管理费,近期也有多只基金公告降低托管费率、销售服务费率等。

  比如广发基金公告,为了更好地满足投资者需求,经与基金托管人协商一致,本公司决定自2023年1月10日起降低广发亚太中高收益债券型证券投资基金的托管费率,托管费年费率由0.25%降低为0.15%。

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  还有工银瑞信基金公告,为满足投资者的理财需求,降低投资者的理财成本,经与基金托管人协商一致,并报证监会备案,公司决定自2023年1月11日起,调低工银瑞信安盈货币市场基金A类和C类基金份额的销售服务费率,销售服务费年费率由0.25%调低至0.05%。

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  近一年100多只降低管理费或托管费

  基金降费大概率延续

  Wind数据显示,截止2023年1月11日,近一年以来总共有108只基金(各类型份额合并计算)下调了管理费率,主要是货币市场基金、中长期纯债基金、短债基金,也有灵活配置基金、混合二级债基等。

  其中,有12只基金管理费率降低超过0.5%,也就是降了50个BP以上;比如招商优势企业、泰信智选成长、财通多策略福瑞几只基金的管理费率从1.5%降至0.6%,一下子降了90个BP;国泰民福策略价值、招商丰茂、东方红睿逸几只基金管理费从1.5%降至0.8%,降了70个BP;还有嘉实增强信用、银华信用精选15个月定开债的管理费从0.8%降至0.3%,降了50个BP。

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  关于基金降低管理费的原因,北京某家公募FOF总监分析,部分基金成立时间较早,当时费率较高,而现在一些同类新产品的管理费较低,所以老产品也要顺应趋势降费,让利投资者,提高产品市场竞争力;还有,如果是货币基金,通过降低管理费,能够提高收益率,从而提高这家公募的货基的市场竞争力,吸引更多资金买入;另外,不排除有些基金是机构定制的纯债基金,机构本身有降费的需求;还有些基金如果投资范围、投资策略发生变化,也会降费,比如从二级债基变成一级债基,“对于固收类产品,本身收益水平比较低,降费有利于让利投资者,进一步提高产品收益率和市场竞争力,对提升产品吸引力有帮助。”

  Wind数据也显示,截止2023年1月11日,近一年共有109只基金(各类型份额合并计算)下调了托管费率;其中诺安聚利、东方永兴18个月两只基金的托管费率从0.2%降到了0.05%,泰信智选成长托管费从0.25%降到了0.1%,均降低了0.15%;富国全球债券的托管费从0.22%降至0.1%,降低了0.12%;还有几十只基金托管费率均降低了0.1%。

  沪上一位基金研究人士表示,现在资管行业降费是必然的趋势,监管层也有降费让利的监管导向。从海外成熟市场看,基金降低费率也是大势所趋,这几年不仅是债券基金,权益类基金业在逐步降费,包括管理费、托管费、认购费等都降得很明显,降费不仅能提升产品竞争力,吸引更多投资者,同时也可以提高产品业绩,增强投资者的获得感。“任何金融产品未来的竞争也是费率的竞争,因为现在有很多产品同质化明显,降低费率、降低投入的成本也是竞争的重要一环,相同品质的产品比谁用的成本最小,比谁更便宜。”

  多位业内人士认为,基金降费未来大概率仍将延续,但是否会成为全行业的普遍现象仍有待观察。长期来看,基金费率结构调整将成为大趋势,但这不意味着短期低费率时代已经到来。因为目前来看基金降费趋势并不显著,更重要的是基金管理人必须在“确保公司正常经营开支与合理利润”和“让利持有人之间”进行合理平衡,费率的下降必须建立在确保行业能够长期健康发展、基金公司的投研服务水平和质量得到保障的基础之上。