近日,招商银行(行情600036,诊股)在北京举办了首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”,与天弘基金等50多家不同类型的资管机构代表共话大财富管理新生态。

  会上,招行官宣其零售AUM时点规模已于近日突破10万亿大关,成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行,这既是招行打造“大财富管理价值循环链”的首张答卷,也是其全面进发大财富管理时代的新起点

  会上,招商银行相关负责人表示,“面对庞大且迅速增长的客群,以及客户越来越多元化的财富管理需求,仅靠招行自身提供服务显然不够,这正是招行召开本次大会的一个主要动因。我们希望能与合作伙伴形成合力,推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进,为超1.6亿客户提供更好的投资体验,开启全民理财新时代”。

  因此,招商银行主动出击,广泛链接全市场优秀资管机构,以“优选产品+长期陪伴”的简约模式,通过强大的数字化、平台化能力,用信息流连接起从资金端到资产端的多层次、多角色主体,让他们发挥各自优势,产生网络和生态效应,以全新的大财富管理生态,合力为招商银行亿级客户提供专业的全生命周期服务。

  为帮助客户获得更好的长期回报,“长期投资、价值投资、均衡投资”是招行财富管理一直秉承的服务理念,也是其寻找“志同道合”合作机构与投资经理的首要原则。以公募基金为例,除了管理规模、历史业绩、业绩稳定性等各家财富管理机构都会考虑的定量因素外,招行还格外关注基金经理的成长。招行配备了专门的基金产品经理团队,对各机构的基金经理进行全程追踪,并保持密切的沟通和交流,全面了解他们的成长过程、方向和路径,从而真正了解他们的投资风格与成熟度。

  此外,招商银行还建立了覆盖“投前-投中-投后”的全旅程陪伴,既打造“产品超市”,也实现“服务聚合”。随着客户行为的线上化,陪伴服务的来源由网点客户经理快速向招商银行APP迁移。基于此,招行以招商银行App为依托构建了“财富开放平台”,一端链接全市场优秀的资管机构和产品,让招行与外部合作伙伴形成完善的财富管理生态和大循环;另一端则链接个人客户,以“去中心化”的模式,让客户不仅能享受招行的服务,也能享受优秀资管机构的专业服务。

  值得注意的是,招商银行还与重要合作伙伴天弘基金联合推出了“来定投”,从全市场数以千计的基金中挑选出优质基金,从而为投资者量身打造出7种定投策略,力求营造最佳定投体验和可能的投资收益体感。

  与招商银行联合推出“来定投”彰显了天弘基金的定投服务优势。目前天弘基金的产品线涵盖主动权益、被动指数、固收+等各个品类,为投资者提供了丰富的投资选项,并由此衍生出丰富的定投组合,从而满足不同风险偏好投资者的需求。凭借自身在大数据和互联网运营方面的优势,天弘基金各类定投业务服务用户数已超300万人,积累了丰富的服务经验,能够更好地助力投资者达成定投目标。

  更贴近用户需求的产品设计以及其所带来的更高盈利可能性,使得招商银行成为了投资者放心喜爱的投资渠道。根据中国证券投资基金业协会5月发布的数据,在2021年一季度代销机构的公募基金保有量规模前100强榜单中,招商银行“股票+混合”公募基金保有规模6711亿,位居全市场首位。2012年至今,招行累计为基金持仓客户实现盈利近3000亿,2020年更是创下历史新高,接近1400亿。