近年,中泰信托多款产品因兑付问题被曝,“实控人阳光化进程”未有进展,踩雷都邦财险。股东方新黄浦(行情600638,诊股)受牵连收上交所问询函,股东方关联公司北京信托也曾受行政处罚。

  7月12日,上海银保监局公布了一张行政处罚信息公开表显示,中泰信托有限责任公司(下称“中泰信托”)存在对委托推介机构监督管理严重不审慎、未及时掌握某信托存续项目的风险变化状况、对某信托计划未按规定进行信息披露等违法违规事实。上海银保监局责令中泰信托改正并且处以罚款150万元。

中泰信托再收150万元罚单,实控人不明多项信托产品无法兑付,股东方新黄浦被上交所问询后“撇清关系”

  中泰信托官网显示,其是经中国银行(行情601988,诊股)业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构,注册地在上海,前身是中国农业银行厦门信托投资公司,成立于1988年。次年经央行批准,由人民日报社所属公司作牵头股东,进行增资扩股,更名迁址,注册资本约5.16亿元。从行业整体来看,中泰信托的注册资本在信托公司注册资本排名中位列尾部。

  2003年,中泰信托布局公募基金业,是首批获准成立的老十家基金管理公司之一大成基金管理有限公司控股股东和第一大股东(持股比例50%);2014年,中泰信托进驻保险业,成为都邦财产保险股份有限公司主要股东(下称“都邦财险”)(持股比例19.07%)。值得注意的是,中泰信托看好的都邦财险在2020年出现近4000万亏损,已是其连续亏损的第3年。

  实际上,中泰信托并不只是踩雷都邦保险这么简单,在其主营业务信托方面,中泰信托频现信托产品无法兑付。2017年,中泰信托曾发行“恒泰18号”集合资金信托计划,投资期限2年,募集资金用于青海省投相关业务。

  2019年,这笔信托计划出现逾期,融资方青海省投发行的PPN(非公开定向债务融资工具)及海外美元债券存在逾期支付的情况。此后,青海省投发布公告称,集团及旗下16家子公司进入破产重组阶段,同时也未能支付信托本金4.8亿元及至今的回购溢价款。2020年底,青海省投官网发布延期重整公告。

  目前,“恒泰18号”的兑付仍无消息,在私募排排网上也未显示关于“恒泰18号”的信息。除“恒泰18号”,中泰信托的祥泰1号、恒泰39号、弘泰11号、弘泰21号也出现兑付问题。2020年9月,中泰信托又因“中泰弘泰 1号集合信托计划”项目问题以合同纠纷案为由,将遵义市汇川区政府等机构告上法庭。

  据悉,上海银保监局此前给予“恒泰18号”投资人回复文件,表示“一直高度重视并持续督促中泰信托推进实控人阳光化进程,且已经对中泰信托进行了审慎监管的强制措施,并且也对中泰信托销售推介‘恒泰’18号项目设计的虚假宣传问题进行了行政处罚立案,目前相关工作正在进行中”。这项回复,于2021年7月12日兑现。

  回复文件中的“实控人阳光化进程”,指的是中泰信托法人治理存在严重缺陷,实际控制人不明,且部分业务开展违反相关法规规定。

  2017年9月,执掌中泰信托11年之久的周雄辞职。此后,时任公司副总裁的陈乃道开始代为履行总裁职务。2017年底,中泰信托因“阳光化”问题被原上海银监局责令暂停新增集合资金信托计划,存续集合资金信托计划不得再募集。直至2018年底,陈乃道获批正式出任中泰信托总裁。在陈乃道任职期间,中泰信托频出问题。

  澎湃此前报道,陈乃道在中泰信托任职近16年,历年分管职能条线覆盖信托业务、财富管理、风控、合规、运营、研发等公司前中后台主要职能条线。据中泰信托2018年年报显示,陈乃道先后在安徽财经大学、东南大学、华泰证券(行情601688,诊股)、国元信托等单位工作,既有全面的理论知识积淀又有多领域的实践,特别是金融管理经验。

  据中泰信托官网,中泰信托目前的董事长、法人为吴庆斌,天眼查披露,其同时拥有中国五矿集团、北京国资、国家开发银行、国有资本发展控股集团背景,此前任职过北京信托等机构。总裁、合规总监是胡杰;副总裁为余钧、沈烁。

  另外,除本次行政处罚外,中泰信托此前因存在“尽职管理缺失”、“违规承诺”等乱象遭到频繁处罚。5月6日,中泰信托因“2015年7月违规承诺某信托财产不受损失”被上海银保监局依据相关规定给予警告,并没收违法所得264万元。8月15日,其又因“2014年12月至2018年7月,对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理”被上海银保监局责令改正,并处罚款50万元。

  天眼查显示,中泰信托的股东包括北京国际信托有限公司(下称“北京信托”)100%控股的中国华闻投资控股有限公司(下称“中国华控”)、XD新黄浦(600638.SH)、广联(南宁)投资股份有限公司(下称“广南投”)、首都机场集团公司、安徽发展投资股份有限公司、福建九州集团股份有限公司。持股比例分别为31.57%、29.97%、20%、9.99%、5.27%、3.21%。

  2019年9月,上交所曾问询中泰信托股东新黄浦,内容涉及预付款项、长期股权投资、房地产开发业务等四大项共10个问题,其中4个问题剑指中泰信托,分别是:中泰信托的业务概况、经营模式、利润贡献、风险敞口和主要合作方,主要合作方与新黄浦主要股东是否存在关联关系或潜在利益安排;中泰信托发行的信托计划名称、规模、杠杆率等,以及逾期情况、还款义务等;分析新黄浦在对中泰信托投资中享有的权利、义务;结合中泰信托的经营情况,说明长期股权投资的减值测试,减值准备计提是否充分、审慎。

  上交所当时在问询函中明确指出,新黄浦对其重要参股子公司中泰信托的长期股权投资金额为13.36亿元,未计提减值准备。

  对此,新黄浦“撇清关系”。在对问询函的回复指出,新黄浦对中泰信托的投资属于对联营企业的投资。中泰信托6家股东中,中国华控与广南投分别持有新黄浦第一大股东上海新华闻投资有限公司50%股权,关联新黄浦,但与其无潜在利益安排。另外,新黄浦表示,中泰信托的风险敞口可控,如信托计划发生逾期,中泰信托无潜在还款义务。

  对外,中泰信托共投资30家公司,其中包括已于A股上市的瑞茂通(行情600180,诊股)(600180.SH)以及新钢股份(行情600782,诊股)(600782.SH)。

  中泰信托官网显示,其金融服务包括:前期的股权投资、中期的债权以及夹层融资、中后期的兼并重组以及相关的金融咨询与管理咨询等;财富管理服务包括:税务筹划、保险规划、家族财富传承规划等。

  官网披露,中泰信托正在运行中的产品有16款,目前均已到达结束时间。私募排排网披露,中泰信托一共发行过30款产品,目前正在运行中的有8款,包含中泰信托民创系列与中国红稳健系列、亿润1号等。民创系列收息率为正,中国红稳健系列收息率为0.00%,亿润1号亏损率为10.35%。7月13日,中泰信托于官网发布中泰・如心1号集合资金信托计划的信息披露。

  据中泰信托年报,2020年末泰信托总资产为49.30亿元,同比增长3.85%;总负债为2.08亿元,同比增长6.67%;所有者权益为47.22亿元,同比增长3.71%;ROE(净资产收益率)为4.57%,净资本为37.91亿元,净资本/净资产的比率为80.28%,净资本/各项风险资本之和的比率为622.5%。

  2020年中泰信托实现营收3.54亿元,同比增长31%;总利润为2.17亿元,同比增长65.26%;净利润为2.16,同比增长66.9%;信托资产总计259.76亿元,较上期同比减少19.84%。不良信用风险资产合计为5.88亿元,信用风险资产合计为52.19亿元;贷款损失准备为3.07亿元。目前,中泰信托资产规模、公司净资本及ROE处于行业下游。