中国网财经9月24日讯(记者叶浅 樊鹏)日前,国元证券(行情000728,诊股)又收监管警示函,内容涉及营业网点合规等问题,这已是2021年年内国元证券第3次收到监管措施。

  营业网点合规问题频出 同一网点2次收到监管警示函

  9月9日,安徽证监局向国元证券出具警示函,内容显示国元证券分支机构存在合规管理方面的六大问题,包括合规人员工作经历、信息发布、从业资格等,而这已是国元证券年内收到的第3张监管警示函。

  此前,国元证券所属山东淄博人民西路证券营业部已分别于2021年1月20日、2021年7月6日先后两次收到山东证监局的警示函措施,涉及合规人员业务工作、客户管理及上报虚假材料等内容。同一个营业网点近半年内2次收到监管处罚,可见相关合规问题的严重性。

  在回复中国网财经记者关于上述合规风险时,国元证券表示,淄博人民西路证券营业部收到2次监管函件所涉及问题大部分属于历史问题,部分问题在2019年就已经自查并整改,至2020年12月30日,两次监管函件反映的问题淄博营业部已经整改到位,目前该营业部合规管理工作规范有序。

  但让人不解的是,如果为历史问题已经整改到位,为何今年又被监管2次出具警示函?

  在2020年年报中,国元证券曾将合规风控体系持续完善作为其核心竞争力之一,同时在去年完成配股募集资金54亿元中,计划拿出1.5亿元用来投入信息系统、风控合规体系建设。国元证券募集资金半年度存放与使用情况的专项报告显示,上述项目的投资进度仅为72.13%,相比较其他募投项目100%进度明显滞后。

  上半年营收增速创3年新低 资产管理业务收入持续下滑

  除了合规问题外,国元证券2021年上半年营业收入增长放缓明显。中报显示,国元证券上半年营业收入22.75亿元,同比增长7.58%,同比增速为近3年新低。其中,资产管理业务收入同比下降15.42%,延续了2020年下滑趋势。

  表一:国元证券资产管理业务2021年上半年收入明细

  数据来源:国元证券2021年半年度报告

  同时,由于前期踩雷多个股票质押项目,国元证券连续2年大幅计提信用减值损失,在去年4.87亿元的减值后,2021年中报信用减值损失有908万元的冲回,虽然有向好的趋势,但是半年报显示,报告期内有进展的诉讼仍有18起,涉及金额达24亿元。

  表二:国元证券信用减值损失情况

  数据来源:iFinD,中国网财经整理

  中国网财经记者就相关诉讼是否会导致信用减值损失继续增加等问题致函采访国元证券,国元证券在回复中表示,2020年以来已经通过司法拍卖股权等多种方式化解项目风险,相关风险项目均已按照财务会计政策计提了充分的信用减值损失,不存在信用减值损失继续大幅增加的风险。

  在合规问题频发、收入放缓的同时,国元证券的管理层也比较动荡。9月18日,国元证券公告显示董事和独立董事2位成员提出了辞职。2020年,国元证券4名副总裁先后辞职,其中3名为工作调整,1名辞职;同时,合规总监也进行了更换。