在去年成功完成新三板创新层上市后,时隔一年,广东科隆智谷新材料股份有限公司(以下简称“科隆智谷”)迎来了北京证券交易所(以下简称“北交所”)开市的消息。

  “有计划在北交所上市,最快明年申报。”科隆智谷总经理曾锦涛说。

  科隆智谷是广东省惠州市一家国家级专精特新中小企业,主要生产萘系高效减水剂和聚羧酸系高性能减水剂,应用领域广泛,是实现混凝土行业绿色低碳发展的核心材料。

  在了解到企业有在北交所上市的意愿后,中信银行(行情601998,诊股)惠州分行迅速与该企业开展对接,通过高效服务为其审批授信额度1000万元的流动资金贷款,支持企业的日常流动资金周转。

  在《金融时报》记者采访过程中,多家企业都表示,在北交所设立之后,银行对专精特新中小企业的支持力度进一步加大,信用贷款的审批也较过去更为容易一些。

  “要以北交所开市为契机,推动金融更好地支持和服务专精特新企业,激发出实体创新创业的强大动能,助力我国经济高质量发展。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼说。

  为专精特新企业创新定制专属服务

  在上海市金山区一幢不起眼的厂房内,坐落着一家科普教育基地――中国灌溉博物馆。沿着博物馆的路线指引,你能领略到农业灌溉的诞生、发展和创新的全过程。在灌溉博物馆,古老的农耕文明与灌溉技术在科技发展的进程中焕发出了新的生机与活力。

  这家集中呈现高科技农业种植作业图景的灌溉博物馆由某国家级专精特新科技集团倾心打造。该企业采用的水肥一体化灌溉系统和农业物联网系统成功实现农业生产的“三节三省三增”和“低碳环保”目标,已是中国农业智慧灌溉行业的佼佼者。

  今年,随着乡村振兴各项惠农政策、专精特新政策的逐步落地,集团业务出现增长,对资金需求越来越大。得知此情况的农业银行(行情601288,诊股)上海分行及时为企业增量授信2000万元,还为其量身定制了一系列金融服务,帮助企业平稳渡过难关。

  “得到农行信贷支持后,产能持续优化,破解了一个个农业节水灌溉难题,市场版图不断扩大。”该企业董事长说。

  全力支持国家专精特新中小企业蓬勃发展,农行创新服务模式,开展精准服务,进一步提高金融支持力度。

  而在北交所设立后,有越来越多的银行推出了服务精特新中小企业发展的专属金融产品。

  以民生银行(行情600016,诊股)为例,近期,该行推行了组建专项工作组、制定专门服务方案、推出专属产品包、升级专用配套政策、打造专业生态圈、突出分行专营区域特色等“六专”服务,支持专精特新中小企业发展。

  “随着北交所正式开市,银行业迎来了强化与资本市场有机联动、加大支持创新型中小企业发展的重要历史机遇。”民生银行有关负责人表示,首批81家上市公司中,有多家为民生银行的客户。民生银行非常珍惜与北交所和这些企业的合作,在9月3日北交所注册成立后,便迅速行动、多措并举,聚力创新服务北交所专精特新客群。

  打造“不止于信贷”的全方位服务

  “十四五”规划和2035年远景目标纲要提出,推动中小企业提升专业化优势,培育专精特新“小巨人”企业和制造业单项冠军企业。

  积极响应国家政策号召,农行制定了《关于加强专精特新“小巨人”企业营销工作的指导意见》,从提高金融服务覆盖面、加大信贷供给力度、强化综合金融服务能力等方面,提出营销工作目标,明确了营销组织体系,旨在提升专业能力,形成综合服务模式。

  中信银行积极构建“不止于信贷”的综合金融服务体系,包括提供咨询顾问、引入产业资本、嫁接金融资源、设立股权投资基金等开放包容的金融服务生态。

  中信银行行长方合英表示,围绕前沿创新、自主可控、国产替代、低碳减排等领域,中信银行打造了覆盖创新型企业全生命周期的综合金融服务方案,不断提升对专精特新“小巨人”企业的服务覆盖率。

  由于专精特新企业大多集中在科创领域,其高风险和前景不明确的特点以及银行审慎经营的理念,决定了这类企业获得银行贷款相对比较困难。因此,国家金融与发展实验室副主任曾刚在接受《金融时报》记者采访时提出,“投贷联动是弥补企业融资不足、破解银企信息不对称以及银行获取信息成本高等问题的行之有效的方式。”

  中信银行正是利用中信集团金融全牌照资源,在服务创新型企业方面建立了差异化的竞争优势:与中信证券(行情600030,诊股)、中信建投(行情601066,诊股)建立联合服务团队,围绕专精特新“小巨人”企业,进行协同营销、共同服务,帮助企业尽快对接资本市场,实现跨越式发展;协同金石投资、中信建投资本、中信产业基金等投资机构,为企业提供股债结合的融资服务,助力企业引入优质背景股东。

  专家表示,银行业应该以北交所开市为契机,通过自身或附属子公司强化与私募股权基金、交易所等的系统性合作,在未来不断拓展投贷联动的机制和模式。

  找准方向 不断提升服务能力与质效

  北交所的开市,也是对银行支持专精特新中小企业发展能力的一次考验,为企业提供服务时既要提升服务质效,也要找准服务方向。

  “要突出重点,优化金融资源配置,加大对先进制造业、高技术制造业、战略性新兴产业等领域专精特新企业的全方位金融支持。”董希淼建议,银行理财公司可以发挥牌照多元、机制灵活等优势,加大投资专精特新企业,提高对具有核心技术、成长性强的科创型企业的服务力度。

  中国银行(行情601988,诊股)研究院研究员原晓惠在接受《金融时报》记者采访时表示,相比于基础性的传统信贷,专精特新中小企业更需要覆盖企业生命全周期的成长性、长期性资金支持,需要银行加大专业性、差异化的产品设计,向不同领域、不同地区、不同成长阶段的企业客户提供针对性的金融支持。

  此外,还有专家认为,未来,金融支持服务专精特新企业发展,仍需要政府与金融管理部门共同创造良好的政策环境。例如,通过建立健全企业、金融、政府各方责任共当和损失分担机制;适当提高专精特新企业贷款不良率容忍度,落实容错纠错、尽职免责制度;加快完善社会信用体系,依法依规增进信用信息共享等一系列措施,帮助银行业实现服务专精特新企业行稳致远的目标。