行业老大哥中信信托年报出炉。2021年,公司实现营业总收入85.85亿元,净利润35.02亿元。

  引人关注的是,这家头部信托在过去一年资产规模明显收缩,公司信托资产余额由2020年末的12247亿元降至9788亿元,收缩幅度整整20%。

  信托百佬汇记者了解到,中信信托2021年进行了较大的改革。比如,采取事业部模式,设立了证券投资事业部、家族信托事业部、养老金事业部、运营管理中心等。此外,整合非标团队,推进后列部门撤销合并,全年合并部门10个。截至 2021 年末,该司从事非传统信托业务的人员已有70人,接近公司前台业务人员的四分之一。

  被动管理型信托资产直降3000亿

  2021年,中信信托实现营业总收入85.85亿元,其中手续费及佣金收入57.81亿元,净利润35.02亿元。2020年,公司实现营业总收入87.46亿元,其中信托业务收入61.42亿元,净利润38.55亿元。

  尽管总营收、净利润、手续费及佣金收入均有所下滑,但投资收益大幅增长。

  公司表示,2021年实现投资收益23.68亿元,较上年增长45.0%,一方面来源于优化资金配置结构后标品投资规模增长带来的投资收益,一方面来源于长期股权投资贡献的权益利润增长。

  2013年以来,中信信托资产规模一直在10000亿以上,但在2021年跌破了万亿。

  数据显示,这家巨头信托资产余额由2020年末的12247亿元降至9788亿元,收缩幅度整整20%。信托百佬汇记者对比中信信托两份年报,其收缩部分主要为城投融资业务规模。

  从另一个维度来看,2021年该司被动管理型信托资产直降近3000亿:5658亿元降至2635亿元,下降幅度高达53.43%。

  从年报数据来看,中信信托风险数据有所下降。

  中信信托资产规模跌破万亿!净利略有下滑,全年合并10个部门,内部改革动作曝光

  截至2021年末,中信信托不良资产合计3.10亿元,较年初减少13.31亿元,下降81.1%;不良资产率2.44%,较年初下降4.62个百分点。2021年中信信托核销信用类不良资产10.58亿元,较上年增加7.38亿元。

  中信信托在年报中坦承,公司信托业务的信用风险主要来自传统的融资类信托业务。“2021年,伴随房地产行业深度调整和城投公司出现区域性风险,融资类信托业务的信用风险呈现上升趋势。公司积极采取多项措施化解风险,年内公司完成 174个融资类信托项目的终止清算。”

  另外,值得注意的是,中信信托在年报中披露,2021年度当期信托项目资产减值损失较去年同期有较大的幅度增加。

  对此,公司向媒体解释称,这是按照资管新规和会计准则的要求,出于对信托项目信用风险状况的谨慎性判断。

  内部改革动作曝光

  从刚刚出炉的这份年报,我们可以看到中信信托2021年的内部改革动作。

  过去一年,公司整合内部资源,首次采取事业部模式,先后在需要重点发力的业务领域,设立了证券投资事业部、家族信托事业部、养老金事业部、运营管理中心,对转型创新业务给予考核倾斜和资源扶持;鼓励非标团队自发整合,推进后列部门撤销合并,全年合并部门 10 个。持续补强创新业务团队人员配置,通过内部挖潜和外部招聘相结合,盘活人才存量,引入紧缺人才,全年内部流动支持证券投资、家族信托、养老金等创新业务部门 17人,引入创新业务紧缺人才28人。截至 2021 年末,从事非传统信托业务的人员已有 70人,已接近公司前台业务人员的四分之一。

  另据了解,中信信托推进特殊资产业务战略布局,成立特殊资产业务部,开展特殊资产处置服务信托、特殊资产投资和不良资产交易及受托处置业务。现特殊资产服务信托业务受托规模已近160亿元。

  中信信托相关人士还表示,公司大力拓展创新转型业务,家族信托、标品信托、资产证券化信托等创新业务规模期末达人民币3014亿元;自主决策型TOF全系列规模在2021年9月突破100亿元。

  不过,公司也坦承,一方面在新发展形势下,传统信托业务规模持续下滑,对信托公司的经营业绩产生较大影响;另一方面创新类业务多处于起步阶段,短期内难以形成业绩支柱,例如:服务信托业务在很多业务场景中还缺少必要的配套制度支撑,同时也面临着前期投入大、市场竞争不规范等诸多挑战。